Một số điểm nổi bật trong kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát lần 2 Luật Phòng, chống rửa tiền

Sau "Luật chống rửa tiền của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa (kèo bóng đá hôm nay trực tiếp sửa đổi)" vào tháng 4 năm 2024, nó đã được trình lên Ủy ban Thường vụ Quốc hội lần thứ 14 để xem xét lần đầu tiên (sau đây gọi là "Bản thảo xem xét lần đầu”), phiên họp lần thứ 11 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội khóa 14 đã thông qua Luật Phòng, chống rửa tiền (kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát lần thứ hai của kèo bóng đá hôm nay trực tiếp sửa đổi) (sau đây gọi tắt là “Bản thảo xem xét lần thứ hai”) đã tiến hành rà soát lần thứ hai và lấy ý kiến công khai toàn xã hội Thời hạn lấy ý kiến công chúng là ngày 12 tháng 10 năm 2024 kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát lần thứ hai có những điểm nổi bật sau: nhấn mạnh nguyên tắc cân xứng, chính xác và chính xác trong các biện pháp chống rửa tiền nhằm cân bằng mối quan hệ giữa các tổ chức tài chính quản lý rủi ro rửa tiền và tối ưu hóa dịch vụ tài chính, giảm thiểu tác động đến các hoạt động tài chính hợp pháp và nhấn mạnh việc tôn trọng và bảo vệ quyền riêng tư cá nhân Sau đây là phân tích ngắn gọn của chúng tôi của bản sửa đổi này

1 Nguyên tắc tương xứng trong các biện pháp chống rửa tiền

kèo bóng đá hôm nay trực tiếp đánh giá thứ hai nhấn mạnh hơn vào nguyên tắc tính cân xứng trong các biện pháp chống rửa tiền, tức là cường độ và phạm vi của các biện pháp chống rửa tiền phải tương xứng với mức độ rủi ro do các hoạt động tài chính được giám sát gây ra Bằng cách áp dụng cách tiếp cận này, kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai nhằm đạt được sự cân bằng giữa nhu cầu chống tội phạm tài chính và bảo vệ các hoạt động tài chính hợp pháp cũng như quyền riêng tư của cá nhân

Để đạt được sự cân bằng này, kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai đưa ra một số điều khoản mới nhằm nâng cao tính chính xác và chính xác của các biện pháp chống rửa tiền Ví dụ, các tổ chức tài chính được yêu cầu tiến hành thẩm định khách hàng (CDD) và thẩm định nâng cao (EDD) dựa trên rủi ro Điều này có nghĩa là các tổ chức tài chính nên đánh giá các đặc điểm rủi ro của khách hàng và điều chỉnh các biện pháp chống rửa tiền cho phù hợp kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai cũng yêu cầu các tổ chức tài chính thiết lập và duy trì các thủ tục chống rửa tiền toàn diện, bao gồm các chính sách, thủ tục và biện pháp kiểm soát được thiết kế để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền

2 Xác định thẩm quyền quản lý và bảo vệ hoạt động kinh doanh thông thường cũng như quyền riêng tư cá nhân

kèo bóng đá hôm nay trực tiếp đánh giá thứ hai xác định rõ ràng cơ quan quản lý về chống rửa tiền và nhấn mạnh việc bảo vệ quyền riêng tư cá nhân và hoạt động kinh doanh thông thường, đây là một điểm nổi bật đáng khen ngợi

(1) Điều 4 được bổ sung nhằm yêu cầu nỗ lực chống rửa tiền nhằm tránh cản trở hoạt động kinh doanh bình thường và hợp pháp Điều 4 quy định công tác phòng, chống rửa tiền phải được thực hiện theo quy định của pháp luật, bảo đảm các biện pháp phòng, chống rửa tiền tương thích với rủi ro rửa tiền, bảo đảm dòng vốn và dịch vụ tài chính được luân chuyển bình thường, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân Chúng tôi tin rằng quy định mang tính nguyên tắc này thực chất phản ánh khó khăn trong thực tiễn pháp lý chống rửa tiền hiện nay, đó là làm thế nào để hạn chế rõ ràng thẩm quyền của các cơ quan quản lý nhằm tránh lạm dụng Những sửa đổi liên quan cũng được phản ánh trong Điều 15 và 30

(2) Điều 8 bổ sung quy định hạn chế sử dụng thông tin chống rửa tiền và thẩm quyền của các cơ quan hành chính, tư pháp Điều 8 yêu cầu các tài liệu nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch do các cơ quan hành chính chống rửa tiền và các bộ phận khác chịu trách nhiệm pháp lý về giám sát và quản lý chống rửa tiền thu được khi thực hiện nhiệm vụ chống rửa tiền chỉ có thể được sử dụng cho mục đích giám sát và điều tra hành chính về chống rửa tiền; Tài liệu nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch mà các cơ quan tư pháp thu được theo luật này chỉ có thể được sử dụng cho các thủ tục tố tụng hình sự chống rửa tiền

(3) Một trong những thay đổi quan trọng trong kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai là việc tăng cường bảo vệ quyền riêng tư cá nhân Người đánh giá thứ hai nhận thức được tính nhạy cảm của dữ liệu cá nhân và khả năng bị lạm dụng, đồng thời đã thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt để bảo vệ quyền riêng tư của cá nhân Đầu tiên, rõ ràng là các cơ quan nhà nước liên quan phải bảo vệ quyền riêng tư cá nhân theo quy định của pháp luật khi sử dụng thông tin chống rửa tiền Thứ hai, việc tiết lộ trái phép thông tin cá nhân có được trong quá trình điều tra chống rửa tiền bị nghiêm cấm rõ ràng và các hình phạt nghiêm khắc sẽ được đặt ra cho bất kỳ hành vi vi phạm nào Thứ ba, các tổ chức tài chính và các tổ chức có nghĩa vụ khác phải có được sự đồng ý rõ ràng của các cá nhân trước khi chia sẻ thông tin cá nhân với bên thứ ba để ngăn chặn việc tiết lộ trái phép thông tin cá nhân và đảm bảo rằng các cá nhân có quyền kiểm soát cách sử dụng và chia sẻ thông tin cá nhân của họ Cuối cùng, các tổ chức tài chính được yêu cầu thực hiện các biện pháp bảo mật dữ liệu nghiêm ngặt để bảo vệ thông tin cá nhân khỏi bị truy cập, sử dụng hoặc tiết lộ trái phép Điều này bao gồm việc sử dụng công nghệ mã hóa, kiểm soát truy cập và kiểm tra bảo mật thường xuyên để đảm bảo tính toàn vẹn và bảo mật thông tin cá nhân Ngoài ra, kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai cũng đề cập đến các vấn đề về lưu giữ và xử lý dữ liệu Nó yêu cầu các tổ chức tài chính và các tổ chức có nghĩa vụ khác chỉ lưu giữ thông tin cá nhân trong khoảng thời gian cần thiết cho mục đích chống rửa tiền và xử lý thông tin đó một cách an toàn khi không còn cần thiết nữa Quy định này nhằm ngăn chặn việc tích lũy dữ liệu cá nhân không cần thiết và giảm nguy cơ rò rỉ và sử dụng sai dữ liệu

3 Các tổ chức phi tài chính cụ thể thực hiện nghĩa vụ của mình

Luật Chống rửa tiền hiện hành đã bao gồm các tổ chức phi tài chính cụ thể là đối tượng của nghĩa vụ chống rửa tiền, nhưng chưa làm rõ phạm vi của "các tổ chức phi tài chính cụ thể" ở cấp độ pháp lý Trước đó, "Thông báo về tăng cường giám sát chống rửa tiền đối với các tổ chức phi tài chính cụ thể" do Tổng văn phòng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc ban hành và triển khai vào ngày 26 tháng 7 năm 2018, lần đầu tiên đã làm rõ phạm vi "các tổ chức phi tài chính cụ thể" bằng cách liệt kê và Điều 60 của kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát đầu tiên đã xác định lại phạm vi của "các tổ chức phi tài chính cụ thể" bằng cách liệt kê và thêm một dòng cuối cùng “Các tổ chức phi tài chính cụ thể” được định nghĩa tại Điều 64 của kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát lần thứ hai phù hợp với kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát lần thứ nhất, bao gồm: 1) doanh nghiệp phát triển bất động sản hoặc trung gian bất động sản cung cấp dịch vụ mua bán nhà và dịch vụ môi giới mua bán nhà; 2) Nhận ủy thác xử lý việc mua bán bất động sản cho khách hàng, quản lý quỹ, chứng khoán hoặc các tài sản khác và quản lý tài khoản ngân hàng, tài khoản chứng khoán cho khách hàng Công ty kế toán, công ty luật, tổ chức công chứng thành lập và vận hành doanh nghiệp nhằm huy động vốn và làm đại lý mua bán các đơn vị đang hoạt động; 3) thương nhân tham gia giao dịch giao ngay kim loại quý và đá quý; 4) các tổ chức khác cần thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền do cơ quan hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước kết hợp với các cơ quan liên quan của Hội đồng Nhà nước xác định dựa trên tình trạng rủi ro rửa tiền

kèo bóng đá hôm nay trực tiếp đánh giá thứ hai hiện tại yêu cầu các tổ chức phi tài chính cụ thể nêu trên phải tham khảo các quy định liên quan về việc thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền của các tổ chức tài chính khi tham gia vào các hoạt động kinh doanh cụ thể, thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền dựa trên đặc điểm ngành, quy mô kinh doanh và điều kiện rủi ro rửa tiền, đồng thời ủy quyền cho cơ quan có thẩm quyền xây dựng các biện pháp cụ thể Điều này sẽ giúp thay đổi tình trạng các tổ chức phi tài chính cụ thể không có cách nào tuân theo và gặp khó khăn khi thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền Nó có ý nghĩa tích cực trong việc hướng dẫn các tổ chức phi tài chính cụ thể về cách thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền

IV Kiện tụng liên quan đến tính hợp pháp của các biện pháp chống rửa tiền

Việc sửa đổi đoạn cuối Điều 39 của kèo bóng đá hôm nay trực tiếp rà soát lần thứ hai cho phép các đơn vị hoặc cá nhân trực tiếp khởi kiện tố tụng tư pháp mà không cần thông qua thủ tục phản đối hành chính hoặc xem xét lại Việc sửa đổi này tuân thủ nguyên tắc ngăn chặn việc lạm dụng quyền lực hành chính và cung cấp nhiều sự bảo vệ cá nhân hơn Hiện nay, có rất ít vụ án xét xử trong nước về tính hợp pháp của các biện pháp chống rửa tiền Một cuộc thảo luận hữu ích hơn có thể được tìm thấy tại Tòa án Nhân dân Trung cấp Hàng Châu tỉnh Chiết Giang (2020) Bản án số 696 Chiết Giang Minzhong Vụ án này đưa ra ý kiến phán quyết về cách thức các tổ chức tài chính và doanh nghiệp có liên quan có thể thực hiện đúng các nghĩa vụ pháp lý về chống rửa tiền có liên quan Tuy nhiên, do tòa án giải quyết vụ án này chưa phải cấp cao nên chưa trở thành vụ án hướng dẫn cho các vụ án tương tự Chúng tôi có lý do để mong đợi thêm hướng dẫn cụ thể từ các cơ quan tư pháp về vấn đề này

5 Hợp tác quốc tế và chia sẻ thông tin AML xuyên biên giới

Một đặc điểm đáng chú ý khác của kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai là nhấn mạnh vào hợp tác quốc tế để chống tội phạm tài chính Vì tội phạm tài chính thường có tính chất xuyên quốc gia nên các biện pháp chống rửa tiền hiệu quả đòi hỏi sự hợp tác chặt chẽ giữa các quốc gia kèo bóng đá hôm nay trực tiếp thứ hai thiết lập một khuôn khổ hợp tác trong nước và quốc tế, bao gồm hỗ trợ pháp lý lẫn nhau, dẫn độ và chia sẻ thông tin tình báo Điều khoản này dự kiến ​​sẽ nâng cao hiệu quả của cơ chế chống rửa tiền của Trung Quốc bằng cách tận dụng chuyên môn và nguồn lực từ các quốc gia khác

Ngoài ra, 50 quy định liên quan đến việc cung cấp thông tin theo yêu cầu của các quốc gia và tổ chức nước ngoài vẫn chưa được sửa đổi Nghĩa là, nếu quốc gia hoặc tổ chức nước ngoài yêu cầu các tổ chức tài chính trong nước cung cấp thông tin tuân thủ tóm tắt, thông tin hoạt động và các thông tin khác dựa trên nhu cầu giám sát tuân thủ, các tổ chức tài chính trong nước cần báo cáo cho cơ quan quản lý tài chính liên quan của Hội đồng Nhà nước và các cơ quan nhà nước liên quan trước khi cung cấp hoặc hợp tác, đồng thời phải tuân thủ các quy định quản lý an ninh dữ liệu quốc gia và bảo vệ thông tin cá nhân có liên quan

Điều 37 chỉ được điều chỉnh một chút Các tổ chức tài chính có chi nhánh hoặc công ty con của các tổ chức tài chính khác trong và ngoài nước, cũng như các công ty mẹ tài chính, không còn phải thiết lập một hệ thống thống nhất ở cấp trụ sở chính hoặc cấp tập đoàn mà chỉ cần bố trí tổng thể cho công tác chống rửa tiền ở cấp trụ sở chính hoặc cấp tập đoàn Đồng thời, các thông tin cần thiết về phòng chống rửa tiền được phép chia sẻ trong và ngoài nước, nhưng cơ chế, thủ tục chia sẻ thông tin cần được làm rõ và đảm bảo các thông tin liên quan không được sử dụng cho mục đích khác ngoài mục đích chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố

6 Các sửa đổi liên quan khác

Các nội dung sửa đổi quan trọng khác đối với bản kèo bóng đá hôm nay trực tiếp đánh giá thứ hai bao gồm:

(1) Thêm “các tội phạm khác” vào định nghĩa về chống rửa tiền bên cạnh bảy tội phạm nguồn ban đầu, chừa chỗ cho những sửa đổi tương ứng trong luật hình sự về tội phạm rửa tiền

(2) Đã đưa ra một số điều khoản mới được thiết kế nhằm nâng cao hiệu lực và hiệu quả của các cuộc điều tra chống rửa tiền Ví dụ: nó cho phép sử dụng các công nghệ tiên tiến như trí tuệ nhân tạo và học máy để phát hiện các giao dịch và mô hình hành vi đáng ngờ Quy định này được kỳ vọng sẽ cải thiện tính chính xác và tốc độ của các cuộc điều tra chống rửa tiền, cho phép các cơ quan chức năng ứng phó với các mối đe dọa tiềm ẩn nhanh hơn kèo bóng đá hôm nay trực tiếp đánh giá thứ hai cũng tính đến tác động của tội phạm mạng đối với các nỗ lực chống rửa tiền, đề xuất rằng vì tội phạm mạng gây ra mối đe dọa lớn đối với tính toàn vẹn và ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu nên các biện pháp chống rửa tiền hiệu quả phải tính đến những thách thức đặc biệt do tội phạm mạng đặt ra

(3) Điều 19 quy định rằng cơ quan hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ kết hợp với các cơ quan liên quan của Hội đồng Nhà nước để thiết lập hệ thống quản lý thông tin chủ sở hữu hưởng lợi cho các pháp nhân và tổ chức chưa hợp nhất Bài viết này tập trung vào "Các biện pháp quản lý thông tin chủ sở hữu được hưởng lợi" mới được phát hành và các biện pháp hỗ trợ tiếp theo để đảm bảo kết nối chức năng và hành động thống nhất giữa các cơ quan quản lý khác nhau của chính phủ

Chúng tôi sẽ theo dõi chặt chẽ tiến độ của luật chống rửa tiền và chia sẻ những diễn biến có liên quan với khách hàng của mình